2016年8月24日 星期三

兆豐銀紐約分行遭紐約州金融服務署(DFS)重罰後,金融機構法遵長指出,銀行內控更嚴謹,尤其屬高風險的匯款,要註記金錢流向軌跡,也要列出匯款人與收款人詳細背景。而政治人物,被歸為高風險客戶。
他指出,銀行從兩大方向收緊內控,第一,依照區域地點、客戶屬性、產品三大面向,將匯款分成高中低三大類風險。例如巴拿馬就屬於高風險地區;錢莊、律師、政治人物屬於高風險客戶屬性。如果符合高風險,匯款要做多項註記。
第二,聯合國安理會認為的洗錢、反恐名單列為高風險,進一步緊盯匯款人與收益人,甚至連開立信用狀時,還要列清楚收益人最終法人姓名。
法遵長指出,根據台灣洗錢防制法規定,金融機構如違反配合辦理事項,可能受行政處罰以及刑事追訴,罰20萬到150萬元。

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