2016年10月27日 星期四

銀行主管指出,央行與金管會要求銀行要落實KYC

今年下半年起,國內陸續爆發小公司開出大量芭樂票的異常情況,中央銀行與金管會已下令銀行,應落實「認識你的客戶」(KYC)。一家大型銀行的主管說,未來對於支票存款將從嚴管理,但即使如此,還是很難防範有心人士的惡意行為。
銀行主管指出,央行與金管會要求銀行要落實KYC,未來對於支票存款戶,內部擬定一套較嚴謹的管理流程,例如:負責人變更的小型企業,銀行會特別留意,這些企業來向銀行要支票本時會更小心;另外,對於支票存款戶,銀行將定期實地訪查,觀察公司是否正常運作,而非空殼公司。同時,公司的營業情況,也要與交付的空白支票張數、金額相符。

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