2018年10月1日 星期一

金管會明(108)年度罰款收入預算提高到2.06億元,創金管會成立以來最高金額

金管會明(108)年度罰款收入預算提高到2.06億元,創金管會成立以來最高金額,由於金融業罰鍰又將大幅提高,金融業者「剉著等」;金管會強調,處罰不是目的,重點是希望金融機構加強內稽內控,避免再受罰。
根據最新出爐的金管會明年度預算案,明年度的罰款收入共編列2億600萬元,比今(107)年度增加3.5%,由於罰款收入的預算金額通常遠低於實際執行數,未來實際執行金額可能更高。
經濟日報提供
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金管會已提出修法案,大幅提高金融業罰鍰,銀行法罰鍰上限從1,000萬元提高到5,000萬元,保險法從1,500萬元提高到3,000萬元,證交法從240萬元提高到480萬元。保險法修正案已上路,銀行法及證交法還在立院審查中,已列入本會期優先法案,明年可望上路。金融業罰鍰上限大幅提高,加上罰款收入預算又增加,讓金融業者繃緊神經,得更加小心,避免觸法受罰。
金管會官員表示,罰款收入預算的編列,通常是參考過去三年情況來編列,並剔除一些特殊案件,例如像慶富案處罰十多家銀行,隔年應不太可能再出現第二個慶富案,就會剔除。
金管會內部估算,金融罰鍰即將提高,金融業者應該會更加謹慎,以免被罰。因此,即便明年度罰款收入預算金額,已刷新金管會成立以來的最高預算金額,但跟今年度相比,成長幅度並沒有特別大。
官員強調,處罰只是手段不是目的,希望金融機構被處分後,能加強內稽內控,避免再受罰。因此,通常罰款收入預算都不會編利太多,實際執行結果也多會超過預算數。有些案件是很難估算的,如像行員舞弊案等,就很難事先掌握。
金管會成立後,每年都會編列罰款收入預算,以支應推動保護金融消費者權益計畫、國際金融交流等業務運作支出,實際收到的罰款收入決算數,幾乎都比預算數還多,2006年最誇張,決算金額竟比預算金額多出539%。過去曾密集開「罰單」,一度引來業者抱怨,後來預算數、決算數也逐步縮小差距。

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